Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir, wie Mrbet Casino Geldwäsche verhindert und wann wir Ihre Identität prüfen. Sie erfahren, welche Dokumente wir benötigen, wie lange die Prüfung dauert und welche Limits für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenznummer 8048/JAZ2017-042 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. An diese Lizenz sind rechtliche Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gebunden, und wir setzen diese Pflichten seit unserer Gründung 2017 ohne Ausnahme um. Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen deren Zahlungsmittel, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Stellen.

Geldwäsche ist der Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Zahlungsverkehr einzuschleusen. Online-Casinos stehen dabei unter besonderer Beobachtung, weil Einzahlungen und Auszahlungen in kurzer Folge und in unterschiedlicher Höhe möglich sind. Unsere Verantwortung als Lizenznehmer besteht darin, genau diese Muster zu erkennen und zu unterbinden. Dafür führen wir Verifizierungen durch, überwachen Transaktionen und dokumentieren jeden Schritt.

Wann und was wir verifizieren

Die Verifizierung Ihrer Identität, im Fachjargon KYC (Know Your Customer), erfolgt bei uns zu drei Zeitpunkten: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnort. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Auch später können wir erneut Nachweise anfordern, etwa wenn Summen, Häufigkeit oder Verhaltensmuster eine genauere Prüfung rechtfertigen.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumenttypen. Alle Dokumente müssen gut lesbar, vollständig und gültig sein.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, Vorder- und Rückseite
• Adressnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder behördliches Dokument, maximal 3 Monate alt
• Nachweis des Zahlungsmittels: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern verdeckt), Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Nachweis der Mittelherkunft bei höheren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess ist in vier Schritte gegliedert und dauert in der Regel weniger als drei Tage. Reichen Sie alle Dokumente gleichzeitig ein, verkürzt das die Bearbeitung deutlich. Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen, ausschließlich vom Compliance-Team eingesehen und niemals an Dritte weitergegeben, soweit keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und laden Sie die Dokumente direkt im verschlüsselten Formular hoch.
• Schritt 2: Unser Compliance-Team prüft Namen, Geburtsdatum, Adresse und Zahlungsmittel gegen die Dokumente. Die Bearbeitung dauert bis zu 72 Stunden.
• Schritt 3: Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail an [email protected] oder über den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist. Wir sagen Ihnen genau, welches Detail fehlt.
• Schritt 4: Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung. Ab diesem Moment gelten für Ihr Konto die vollen Auszahlungsfunktionen ohne erneute Identitätsprüfung bei Standardvorgängen.

Wenn wir die Mittelherkunft prüfen

Bei deutlich erhöhten Einzahlungen, wiederholten großen Auszahlungen oder Mustern, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Anforderung, die uns keine Ermessensentscheidung lässt.

Als Mittelherkunftsnachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbaren Zuflüssen, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Dokumentierte Gewinne aus früheren Auszahlungen unseres Casinos erkennen wir selbstverständlich an. Solange die Prüfung läuft, halten wir die betroffene Auszahlung zurück, zahlen sie aber vollständig aus, sobald der Nachweis erbracht ist. Ihr Guthaben bleibt während der gesamten Prüfung unverändert und einlösbar.

Transaktionsprüfung und Limits

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfungen. Ein zentraler Grundsatz dabei: Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig entsprechend der Einzahlungen. Diese Regel verhindert, dass Guthaben über Umwege auf fremde Konten oder Wallets fließt.

Für die Auszahlungsbeträge gelten feste Grenzen. Mindestauszahlung ist 20 EUR, ebenso die Mindesteinzahlung. Die Bearbeitungszeiten richten sich nach der gewählten Methode: E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden abgewickelt, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 5 Werktage. Vom Casino selbst werden keine Gebühren verlangt, allenfalls erhebt der Zahlungsdienstleister eigene Entgelte.

Warum wir Einzahlungen überwachen

Auch Einzahlungen unterliegen der Prüfung. Zahlen Sie kurz hintereinander hohe Beträge ein, ohne nennenswert zu spielen, oder nutzen Sie viele verschiedene Zahlungsmittel in kurzer Zeit, prüfen wir den Sachverhalt. Ziel ist nicht, Ihnen Steine in den Weg zu legen, sondern auszuschließen, dass Dritte Ihr Konto als Durchlaufstation missbrauchen. Im Zweifel fragen wir nach, bevor wir Maßnahmen ergreifen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verifizieren Sie nicht innerhalb der gesetzten Frist, stufen wir Ihr Konto als nicht vollständig geprüft ein. Die Folgen dafür sind abgestuft und für Sie jederzeit nachvollziehbar. Zunächst setzen wir Auszahlungen aus. Einzahlungen und Spielteilnahme bleiben je nach Einzelfall noch möglich, bis eine abschließende Entscheidung getroffen wird.

Reichen Sie die Dokumente auch nach schriftlicher Aufforderung nicht nach, oder widersprechen die eingereichten Unterlagen Ihren Kontoangaben, behalten wir uns vor, das Konto dauerhaft zu schließen. Guthaben aus nachweisbar legaler Herkunft zahlen wir in diesem Fall auf das ursprüngliche Zahlungsmittel aus. Bei gefälschten Dokumenten oder erkennbarem Identitätsmissbrauch erstatten wir Anzeige und informieren die Lizenzbehörde. Das klingt streng, und es ist streng, denn genau diese Konsequenz schützt ehrliche Spieler.

• Auszahlungsaussetzung bis zur vollständigen Verifizierung
• Aufforderung mit Fristsetzung per E-Mail und Live-Chat
• Kontosperrung bei anhaltender Nichtmitwirkung
• Anzeige bei Dokumentenfälschung oder Identitätsbetrug
• Auszahlung legaler Guthaben auf das ursprüngliche Zahlungsmittel

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenz für die gesetzlich geforderte Dauer auf, auch nachdem Ihr Konto geschlossen wurde. Der Grund: Bei Nachfragen von Behörden müssen wir auch rückwirkend belegen können, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben. Der Zugriff ist auf ein kleines, befugtes Team beschränkt, die Speicherung erfolgt verschlüsselt nach dem jeweiligen Stand der Technik.

Fordern Sie die Löschung Ihres Kontos an, bleiben die Verifizierungsdaten trotzdem für die vorgeschriebene Frist gespeichert. Spielhistorie und Transaktionsdaten unterliegen derselben Pflicht. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen automatisch. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support unter [email protected], rund um die Uhr im Live-Chat.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert bis zu 72 Stunden. Sind alle Unterlagen vollständig und lesbar eingereicht, erfolgt die Freigabe häufig deutlich schneller.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Grundlegende Angaben prüfen wir bereits bei der Registrierung.

Warum wird meine Auszahlung auf ein anderes Konto überwiesen als eingezahlt?

Das tun wir grundsätzlich nicht. Auszahlungen erfolgen auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung, anteilig bei mehreren Methoden. Das schützt Sie vor Missbrauch Ihres Kontos.

Was passiert, wenn mein Adressnachweis älter als 3 Monate ist?

Dann können wir ihn nicht akzeptieren. Reichen Sie eine aktuelle Versorgerrechnung, einen Bankauszug oder ein behördliches Dokument ein, das nicht älter als 3 Monate ist.

Muss ich immer die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Nur bei erhöhten Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern. Ein Gehaltsnachweis, Steuerbescheid oder Kontoauszug genügt in der Regel als Beleg.